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从余额宝的爆红看ETF的发展
发布日期:22019-11-14 14:51:14  浏览[1660]次

Etf大潮汹涌澎湃,许多基金公司正在进行强势布局。

在3c会议平台上,许多基金公司大力推广自己的etf基金,特别是过去两三个月来备受关注的科技型基金,如国泰基金的通讯etf、半导体50etf和电脑etf、华宝基金的科技etf、EFD基金的创业板etf、富国基金的军工etf、申万岭鑫的R&D创新100etf。

从过去的基金产品分销过程来看,产业发展时期也是产业分化时期。当许多基金公司都在努力分销,类似的产品也在增加时,我们如何才能成为最终的赢家?六年前,余额宝的红热之路给了我们一些启示。

2013年6月,田弘基金的子公司田弘增宝基金与支付宝(一种名为余额宝的现金财务管理工具)相连。在大量支付宝用户的帮助下,支付宝很快成为一种受欢迎的金融管理产品,其利率远高于活期存款。上亿用户的活期存款蚂蚁搬走了,使得余额阿宝的网红产品规模超过万亿元。

从余额宝的爆炸性经历来看,它不仅得益于支付宝的大量用户,还得益于其工具性特征。阿里巴巴提供了一个强大的应用场景,有余额宝的支付功能和信用卡返还功能,允许只能享受当前利率的分散资金转化为具有多重回报的货币资金。“一天一万美元等于一美元”的响亮口号迅速渗透到每个用户的心中。

事实上,在余额宝推出之前,货币基金组织已经进行了创新,许多基金公司都预付了款项,这样投资者就可以迅速赎回自己,并在同一天到达自己的账户。然而,由于缺乏相应的应用场景,投资者仍然需要下载基金公司的应用程序,并且缺乏良好的用户体验,因此长期无法迎来爆炸性增长。

从目前的时间点来看,etf正处于大发展的关键时期,也是可能分化的关键时期。2018年,etf股票的增长量超过了2005年至2017年etf股票的增长量之和,今年的增长量更具爆炸性。只有能够提供更好回报、提供更强工具属性和强大营销能力的公司才能成为最终赢家。

从国内基金公司的布局来看,它们都更加关注etf的工具属性。在仅仅十多年的时间里,etf已经从最初简单复制基础广泛的指数发展到smart beta战略指数,然后发展到将基本量化与行业主题相结合的主题行业smart beta指数,通过行业主题进行投资逻辑挖掘。为投资者提供具有更多工具属性的产品需要对行业有深入的了解,从而对基金公司的投资和研究能力构成巨大挑战。

从基金公司推出的产品来看,以富国基金为例,开发了军工领先指数、消费者50指数等etf产品。申万岭信托基金公司推出申万岭信托中国证券R&D创新100指数基金,以纳斯达克100etf为标志。

当然,如果一个基金产品想要脱颖而出,它还需要合适的地点、合适的时间和合适的人的合作。以华宝基金的技术etf基金为例。8月16日上市时,它刚刚赶上科技股的浪潮,受到投资者的强烈追捧。其最新份额已增至55亿英镑,成为市场上炙手可热的基金。

来源:上海证券报

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